Factoring im Glasfaserbau: Warum Subunternehmer oft schon bei der Beantragung scheitern – und wie man es besser macht
Der Glasfaserbereich und seine Tücken
Der Glasfaserausbau boomt – doch viele Subunternehmer kämpfen mit Liquiditätsengpässen. Factoring könnte eine Lösung sein, doch die Beantragung scheitert oft an spezifischen Hürden. Dieser Artikel beleuchtet die Gründe und zeigt auf, wie Subunternehmer im Glasfaserbau erfolgreich Factoring nutzen können.
1. Fehlende betriebswirtschaftliche Unterlagen
Viele Subunternehmer verfügen nicht über die notwendigen finanziellen Unterlagen, die für eine Factoring-Prüfung erforderlich sind. Oftmals fehlen aktuelle Bilanzen, Gewinn- und Verlustrechnungen oder es mangelt an einer ordnungsgemäßen Buchführung oder Rechnungsstellung, inklusive rechtssicherer Abnahmeprotokollierung. Ohne diese Unterlagen sind eine Ersteinschätzung und Antragsprüfung durch den Factor nicht möglich.
2. Sprachbarrieren und kulturelle Unterschiede
Einige Unternehmer haben Schwierigkeiten, die Anforderungen und Prozesse des Factorings zu verstehen, insbesondere wenn Deutsch nicht ihre Muttersprache ist. Dies führt zu Missverständnissen und fehlender Kommunikation, was die Beantragung erschwert. Oft beziehen sich Factoring Anfragen auf Einzelforderungen, die dann teilweise bereits überfällig oder strittig sind. Der Interessent hat leider oftmals Schwierigkeiten zu verstehen, dass bereits "brennende Häuser" nicht im Nachhinein gegen Feuer versichert werden können.
3. Komplexe Vertragsstrukturen
Subunternehmer im Glasfaserbau arbeiten häufig mit umfangreichen Verträgen, die viele Klauseln und (teilweise nachteilige) Haftungsregelungen enthalten. Diese komplexen Vertragsstrukturen können für Factoring-Gesellschaften eventuelle K.O. Kriterien darstellen und erhöhen das Risiko von Zahlungsausfällen oder zumindest erhöhten Sicherungseinbehalten. Nur ganz selten lassen Subunternehmer als Auftragnehmer die Verträge mit ihren Auftraggebern von einem Fachanwalt rechtlich überprüfen. Uns liegen Vertragswerke von über 90 Seiten vor, da ist das "Nichtüberprüfen" von Vertragsklauseln unverantwortlich, insbesondere, weil es sehr häufig einfachen Sprachkenntnissen fehlt.
4. Unklare Forderungsstruktur
Oftmals ist nicht klar, welche Forderungen tatsächlich bestehen und ob sie unstrittig und mängelfrei sind. Der Factor hält nicht selten Forderungen, die veraltet und teilweise strittig sind. Dies erschwert die Prüfung und den Ankauf der Forderungen durch den Factor.
5. Fehlendes Verständnis für Factoring
Viele Unternehmer sehen Factoring lediglich als Möglichkeit, schnell an Geld zu kommen, ohne die zugrunde liegenden Prozesse und Anforderungen zu verstehen. Dies führt zu unrealistischen Erwartungen und Enttäuschungen bei der Beantragung. Selbst im Gutschriftverfahren (was für den Factor die rechtssicherste Lösung darstellt) kann es Probleme beim Ankauf geben, wenn die Gutschriften vom Auftraggeber oftmals mit 2–4 Wochen Verspätung (nach Fertigstellung der Arbeiten) ausgestellt werden. Der Factoring-Kunde hat oftmals kein Verständnis dafür, dass der Factor erst mit Ausstellung der Gutschrift Forderungen ankaufen kann.
Kundenstimmen
„Ohne die Unterstützung unseres Beraters hätten wir die Factoring-Beantragung nie geschafft. Jetzt läuft alles reibungslos.“
A. Müller, Geschäftsführer eines Glasfaserbau-Subunternehmens
„Die Sprachbarriere war ein großes Problem. Dank professioneller Hilfe konnten wir alle Unterlagen korrekt einreichen.“
Y. Zhang, Inhaber eines Tiefbauunternehmens im Glasfaserbereich
„Wir dachten, eine Rechnung genügt – aber erst mit dem Gutschriftenverständnis wurde klar, wann wir überhaupt Geld sehen. Jetzt wissen wir, wie Factoring wirklich funktioniert.“
E. Osman, Projektleiter eines Nachunternehmers im Glasfaserausbau
Mini-Checkliste: Worauf sollten Subunternehmer vor der Beantragung achten?
- Gibt es eine aktuelle BWA und eine strukturierte Buchhaltung?
- Sind die Verträge mit dem Auftraggeber verständlich und überprüft?
- Verfügt mindestens ein Verantwortlicher über gute Deutschkenntnisse?
- Gibt es jemanden, der den Prozess gegenüber dem Factor begleiten kann?
- Sind die Forderungen eindeutig, unstrittig und frei von Rechten Dritter?
- Kennt der Factoring Interessent die Grundsätze der Buchführung in Deutschland?
Rolle des Steuerberaters und Fachberaters
Ein erfahrener Steuerberater kann frühzeitig Schwachstellen in der Finanzstruktur erkennen, den Unternehmer auf die Anforderungen vorbereiten und eine strukturierte Buchhaltung sicherstellen. Fachberater oder Vermittler mit Kenntnis der Glasfaserbranche verstehen zudem die Risiken aus der Vertragsgestaltung und helfen bei der Auswahl geeigneter Anbieter.
Fazit
Subunternehmer im Glasfaserbau haben in der Praxis oft erschwerte Bedingungen – sei es durch sprachliche Hürden, fehlendes kaufmännisches Know-how oder komplexe Vertragslagen. Factoring kann eine gute Lösung sein, aber nur dann, wenn die Grundlagen stimmen. Vorbereitung, Transparenz und fachliche Unterstützung sind dabei entscheidend. Wer sich strukturiert auf die Beantragung vorbereitet, kann die Liquiditätsvorteile von Factoring gezielt nutzen und sich gegen Zahlungsrisiken absichern.
FAQ
Warum ist eine ordnungsgemäße Buchführung für Factoring wichtig?
Eine saubere Buchführung ermöglicht dem Factor, die Bonität des Unternehmens zu prüfen, gelebte Prozessabläufe zu verstehen und eventuelle Risiken einzuschätzen. Ohne diese Unterlagen ist eine Factoring-Beantragung nicht möglich.
Wie können Sprachbarrieren bei der Beantragung überwunden werden?
In jedem beantragenden Unternehmen sollten mindestens 2 Mitarbeiter(innen) mit sehr guten Deutschkenntnissen als Ansprechpartner fungieren und die Buchführung sollte professionell geführt werden. Nur so können Missverständnisse im Vorfeld bei der Beantragung und im späteren Tagesgeschäft vermieden werden.
Was sollte bei komplexen Verträgen beachtet werden?
Es ist wichtig, alle Vertragsklauseln zu verstehen und mögliche Risiken zu identifizieren. Eine rechtliche Beratung kann hierbei hilfreich sein, insbesondere bei sprachlichen Defiziten.
Was sind die Vorteile von Factoring für Subunternehmer im Glasfaserbau?
Factoring bietet schnelle Liquidität, Schutz vor Zahlungsausfällen und ermöglicht eine bessere Planungssicherheit.